Взыскание задолженности

Взыскание дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность — это денежные средства, которые предприятию должны его партнеры (за товары, услуги и пр.). Проще говоря, это долг по договору поставки товаров или услуг/работ. Возникнуть может такая задолженность по разным причинам: это и нежелание должника выплачивать оговоренную договором сумму, и невозможность ее выплатить по причине отсутствия средств на счету, споры относительно исполнения другой стороной своих встречных обязательств.

Виды дебиторских задолженностей

Условно дебиторские задолженности делятся на:

Нормальная — это задолженность, у которой не наступил срок оплаты. При этом услуга или товар были предоставлены заказчику/покупателю в полной мере. Иначе говоря, это отсрочка платежа за товар или услугу (работы).
Просроченная — это задолженность, у которой срок оплаты наступил. То есть, согласно договору контрагент должен был выплатить определенную сумму до определенного договором срока, однако данный срок наступил, а контрагент не выплатил оговоренную сумму. Нужно учитывать, что взыскание просроченной дебиторской задолженности возможно только, если она не относится к безнадежной. На практике к безнадежной можно отнести задолженность, если ответчик ликвидирован, признан банкротом, если у ответчика имеется множество неисполненных решений суда, при этом открыты производства в службе приставов, задолженность,срок исковой давности по которой прошел. Проблематичным является также взыскание задолженности без договора и иных документов, подтверждающих возникновение задолженности, в частности накладных, актов, к отсутствию документов приравнивается и отсутствие оригиналов документов при наличии только копий, сканов.

Срок исковой давности при взыскании дебиторской задолженности

Отсчет срока исковой давности ведется с момента наступления срока оплаты, установленного в договоре, либо если в договоре он не согласован, то с момента, определяемого по закону. В случае когда срок исполнения в договоре не указан, стороны должны руководствоваться общими положениями гражданского законодательства. В статье 314 главе 22 ГК РФ, указывается, что в договоре не указаны сроки погашения дебиторской задолженности, то исполняется оно в разумные сроки. Разумные сроки законодательством определены как 7 дней с момента востребования дебиторской задолженности. При этом важно учитывать при определении срока, что не каждый срок, который установили стороны в договоре, является сроком с точки зрения закона, так как закон четко определяет значение термина “срок”. В частности, он не может зависеть от действия той или иной стороны. В случае если срок, предусмотренный сторонами, не соответствует определению срока, установленному законом, то применяются общие сроки, предусмотренные ГК РФ. Поэтому при определении срока исковой давности лучше обратиться к опытному юристу.

Исковая давность по взысканию дебиторской задолженности составляет три года с этого момента.

Меры по взысканию дебиторской задолженности

Чтобы успешно развиваться коммерческому предприятию, необходимо вести последовательную работу с дебиторскими задолженностями. Такой подход поможет систематизировать работу компании и не повторять ошибок, а также уменьшить задолженности по договорам. К таким мероприятиям можно отнести следующие шаги:

Контроль текущих и просроченных дебиторских задолженностей, а также выявление причин их возникновения.
Юридическое сопровождение договорной работы с контрагентами, выявление недобросовестных и неплатежеспособных партнеров до подписания договора. Контроль наличия достаточных документов для взыскания задолженности.
Проверка контрагентов на наличие у них новых судов, исполнительных производств в период исполнения договора до оплаты задолженности. Это позволит обратиться своевременно в суд, пока кредиторская задолженность данного контрагента не достигла критического предела и не превысила активы. В противном случае, если не отслеживать данную ситуацию, и предоставлять контрагенту рассрочку, отсрочку (“чтобы не портить отношения с партнером”), можно упустить подходящий момент для взыскания. Не стоит ждать, когда задолженность станет безнадежной, необходимо принимать своевременные меры, контролируя положение контрагента на рынке.
Своевременное взыскание задолженности по договору, которое включает в себя: оперативное направление претензии надлежащим образом, чтобы обеспечить соблюдение обязательного досудебного урегулирования спора (с 01.06.2016 года обязательный претензионный срок стал обязательным по арбитражным спорам, срок ответа на претензию — 30 дней. Однако стороны договора могут предусмотреть иной порядок и срок в договоре) обращение в суд по истечении претензионного срока с иском о взыскании.

Как происходит взыскание дебиторской задолженности по договору подряда, поставок или займа, иным договорам:

Порядок взыскания дебиторской задолженности выглядит так:

Направление претензии контрагенту. Ожидание истечения претензионного срока. Претензия по задолженности по договору оказания услуг, подряда, поставок, аренды, иному договору — это первый шаг к взысканию.
Исковое взыскание задолженности по договору поставок, аренды, подряда, иному договору. Если это предусмотрено договором, то иск подается в третейский суд. В иных случаях он подается в арбитражный суд, определенный сторонами в договоре, либо по месту нахождения ответчика. Иск до подачи в суд направляется ответчику.
Взыскание дебиторской задолженности в судебном порядке. Если перечисленные выше шаги не привели к положительному результату, то взыскание долга с юр. лица придется реализовывать через суд.
После вступления в силу решения суда, если ответчик не исполнит решение суда в добровольном порядке, истец имеет право для принудительного взыскания получить исполнительный лист в суде. С данным исполнительным листом взыскатель обращается в кредитные организации, в которых открыт счет у должника, или в службу судебных приставов. Кроме того, действенным способом взыскания является обращение в суд с заявлением о признании банкротом должника. в Зависимости от каждого конкретного случая, имеющейся информации о должнике, юрист выбирает те или иные методы взыскания.

Претензия по оплате задолженности по договору

Чтобы составить грамотную претензию о взыскании задолженности, нужно знать некоторые основные правила:

В претензии помимо суммы долга нужно указать о санкциях – неустойках или процентах, если планируется их взыскание с ответчика.
Обязательно должна быть указана конечная дата уплаты дебиторской задолженности. Указать нужно и последствия, которые могут грозить должнику за несвоевременную выплату долга.
Желательно указать в претензии ваши реквизиты, если компания имеет несколько счетов в банке.
При желании предложите график погашения задолженности.
Претензия должна быть подписана уполномоченным лицом, с приложением полномочий, если подписывает не директор.
Претензию желательно отправить Почтой России с описью вложений, чтобы у суда не было сомнений в том, что претензия была доставлена получателю и в том, что в конверте была именно претензия, а не иной документ.

Компания “Офис Права” оказывает юридические услуги по взысканию задолженности, в том числе во внесудебном порядке: через претензию и путем переговоров с контрагентом. Помните, грамотно составленная претензия и поиск компромисса — самый короткий путь взыскания задолженности.

Арбитражный суд: взыскание дебиторской задолженности

Иск о взыскании задолженности в арбитраж оформляется согласно требованиям 125 статьи АПК России.

Арбитражные суд рассматривает:

иски о взыскании задолженности по договору поставки;
иски о взыскании задолженности по договору аренды;
иски о взыскании задолженности договору услуг;
иски о взыскании задолженности по договору строительного подряда;
иски о взыскании штрафных санкций;
иски о взыскании задолженности по иным договорам или иным основаниям: неосновательное обогащение, убытки и т.д.

Список документов для взыскания дебиторской задолженности

Помимо искового заявления потребуются такие документы:

Подтверждающие требования истца о возврате денежных средств (договор, согласно которому наступила задолженность, накладные, спецификации, акты, платежные документы и пр.)
Копию свидетельства о государственной регистрации истца в качестве юридического лица.
Подтверждение соблюдения претензионного порядка взыскания задолженности – уведомление о вручении, квитанция, опись, переписка с контрагентом и пр.
Оформленное согласно нормативам платежное поручение об уплате госпошлины за рассмотрение иска о взыскании задолженности судом – оно должно быть заверено круглой печатью банка.
Подтверждения полномочий представителя в арбитражном суде – доверенность, решение о назначении генерального директора.
Выписки из ЕГРЮЛ в отношении истца и ответчика.
Подтверждение направления копии искового заявления и всех соответствующих приложений ответчику и другим заинтересованным лицам, участвующим в процессе.

Обратите внимание, что все документы в арбитражный суд для взыскания задолженности по договору должны быть представлены на обозрение суда в оригинале.

Кроме перечисленных документов, можно представить суду ходатайство об обеспечительных мерах, или истребовании доказательств по делу.

Сроки взыскания дебиторской задолженности через суд

Если заявление о взыскании задолженности было составлено верно и были предоставлены все требующиеся по закону документы, то суд принимает иск к рассмотрению, законом регламентирован срок для принятия — 5 дней. В случае если будут обнаружены ошибки или нехватка каких-либо документов, то иск или возвращается истцу, или оставляется без движения, пока не будут представлены дополнительные документы.

Длиться процесс в арбитражном суде может до нескольких месяцев, поэтому рассчитывать на быстрый результат не стоит. Кроме того, если у ответчика нет необходимой суммы на счете, исполнительное производство тоже может затянуться.

Взыскание задолженности без договора поставки

Гражданский кодекс России не указывает на необходимость соблюдения определенной формы договора. Соответственно, взыскание задолженности без договора возможно при наличии доказательств передачи определенного товара по определенной цене – товарных накладных, такой иск может быть рассмотрен положительно арбитражным судом. Однако в этом случае каждая отдельная накладная принимается судом как отдельный договор купли-продажи, а поэтому все условия по срокам оплаты, штрафным санкциям применяются только те, которые предусмотрены законом.

Юридические услуги: взыскание дебиторской задолженности от компании “Офис Права”

Работа с дебиторскими задолженностями включает в себя несколько этапов – это и работа с претензиями и переговоры с должником, сбор доказательств, подготовка документов и прочее. Кроме того, в процессе судебного разбирательства могут возникнуть непредвиденные вопросы и потребуются дополнительные документы. Быстро сориентироваться и отреагировать сможет только опытный юрист, знающий процедуру рассмотрения иска в арбитраже. Обратившись к опытным специалистам, вы сможете сэкономить время и нервы, а стоимость взыскания дебиторской задолженности все равно ляжет на плечи должника. Мы гарантируем вам быстрый результат и профессиональное сопровождение на всех стадиях разбирательства. У нас работают лучшие специалисты по гражданскому праву, выигравшие не один процесс по взысканию дебиторской задолженности.

Компания “Офис Права” примет участие в досудебном урегулировании, подготовит претензии или судебный иск для взыскания дебиторской задолженности, представит ваши интересы в арбитражном суде с оплатой услуг только после вступления в законную силу положительного решения арбитражного суда. Мы также оказываем услуги по исполнению решений суда с оплатой после исполнения решения суда (поступления денег на счет клиента).

Мы также предлагаем услуги по оптимизации работы компании и снижении дебиторской задолженности за счет согласования условий договоров юристом, проверки контрагентов до заключения договора и в период возникновения долга, регламента работы с должниками, регламента делопроизводства в компании. Данные услуги оказываются в рамках юридического обслуживания компании.

Взыскание неустойки за просрочку по договору

Неустойка по договору — это оговоренная в договоре или в законе денежная сумма, которая взимается с должника за неисполнение обязательств по договору. Вид и размер неустойки может предусматриваться договором, а также нормативными актами.

Неустойка по договору поставки может быть оговорена в договоре в нескольких вариантах:

В четко оговоренной суммы за неисполнение обязательства.
В виде разового процента от суммы невыполненных обязательств.
В виде процента от суммы невыполненных обязательств за каждые сутки задержки.

Неустойка по договору, предусмотренная законом

В Гражданском кодексе России предусматриваются санкции за нарушение денежных обязательств в виде процентов за использование чужих денежных средств.

Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды просрочки.

Данные проценты применяются, если стороны не установили неустойку в договоре.

Взыскание неустойки по договору

Чтобы взыскать неустойку по договору, необходимо сначала подготовить и направить претензию с требованием об уплате неустойки по договору. Должник после рассмотрения претензии обязан направить письмо с уведомлением о том, что он согласен (не согласен) платить неустойку. Только в том случае, если контрагент отказывается платить, дело может быть передано в арбитражный суд. При этом под отказом понимается также ненаправление ответа в течение претензионного срока.

Взыскание неустойки через суд

Взыскание неустойки, как показывает судебная практика, чаще проходит через суд, чем в досудебном порядке. Из-за несовершенства договоров, которые готовятся непрофессионалами, для недобросовестного контрагента всегда может найтись лазейка: не согласованный срок, сложный порядок предоставления документов, подтверждения исполнения обязательства, сложный порядок выставления претензии о начислении неустойки и т.д. Именно поэтому мы рекомендуем оформлять все крупные сделки с помощью юриста, специализирующегося на договорной работе. Особое внимание стоит обращать на дополнительные пункты договора.

Документы, необходимые для взыскания неустойки через арбитражный суд

Для того чтобы арбитраж принял к рассмотрению дело о взыскании неустойки, необходимо составить исковое заявление. От того, насколько грамотно будет составлено исковое заявление, зависит примет ли суд ваше дело к рассмотрению или оставит без движения. Специалисты компании “Офис Права” помогут грамотно составить исковое заявление для взыскания неустойки. Помимо заявления в суд необходимо предоставить доказательства:

Договор, на основании которого возникла задолженность;
Документы, подтверждающие оплату товара;
Претензия, отправленная должнику, с подтверждением ее отправки, получения (квитанция, опись вложений, уведомление о вручении);
Переписка с должником, если имеется;
Подтверждение направления иска ответчику;
Свидетельство ОГРНИП в отношении истца;
Выписки из ЕГРЮЛ в отношении истца и ответчика;
Документы, подтверждающие полномочия на подписание иска;
Иные документы, которые могут быть приняты судом как доказательства.

Взыскание неустойки через суд от компании “Офис Права”

Имея богатый опыт работы с хозяйственными договорами и защиты интересов юридических лиц в арбитражном суде, мы предлагаем весь пакет услуг по взысканию неустойки за просрочку по договору:

Расчет неустойки и иных сумм (например, платы за коммерческий кредит, если ее возможно применить);
Составление и направление претензии контрагенту;
Переговоры с контрагентом;
Подготовка и подача искового заявления в арбитражный суд;
Представительство интересов клиента в арбитражном суде;
При необходимости обжалование решения суда о снижении суммы неустойки или отказе в удовлетворении требований;
Получение исполнительного листа для взыскания;
Представительство интересов клиента при исполнении решения суда до взыскания денег.

Обратившись к опытным специалистам, вы сможете сэкономить время и нервы, а стоимость услуг юриста по представительству в арбитраже при взыскании неустойки все равно ляжет на плечи должника. Мы гарантируем вам быстрый результат и профессиональное сопровождение на всех стадиях разбирательства.

Компания “Офис Права” примет участие в досудебном урегулировании, подготовит претензии или судебный иск для взыскания неустойки, представит ваши интересы в арбитражном суде с оплатой услуг только после вступления в законную силу положительного решения арбитражного суда. Мы также оказываем услуги по исполнению решений суда с оплатой после исполнения решения суда (поступления денег на счет клиента).

У нас работают лучшие юристы по гражданскому праву, выигравшие не один процесс по взысканию неустойки.

Мы взыскиваем:

неустойку за просрочку оплаты товара по договору поставки, купли-продажи;
неустойку за просрочку поставки товара по договору поставки, купли-продажи;
неустойку за нарушение сроков оплаты работ/услуг;
неустойку за нарушение сроков выполнения/оказания работ/услуг;
проценты за пользование денежными средствами при неосновательном обогащении, по договорам займа и в иных случаях, если неустойка не была предусмотрена договором;
проценты по договорам займа;
единоразовые штрафные санкции по договорам;
плату за коммерческий кредит, если это применимо, например, при отсрочке платежа, предоставлении аванса.